《2005年全球财富报告》显示，中国内地的富裕人士已成为亚洲地区仅次于日本的第二大百万富翁聚集地。这份报告中个人财富的概念由房产、汽车、银行存款扩展到了保险、债券、股票、基金、外汇、古玩、珠宝首饰等等，让普通百姓对于“财富”有了新认识。

　　中外金融机构争食的高端业务

　　理财是管理企业和个人财富，强调的是对资产的布局，合理安排收入与支出，实现资产的完美配置，也就是把财富在房产、现金、储蓄、股票、基金、保险、债券、期货、外汇等之间进行合理配置，实现资产的保值与增值，达到钱生钱的目的。

　　麦肯锡的一项调查资料预计，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，这块大蛋糕无法不令人心动。花旗集团财富管理首席执行官托德·汤姆森认为，未来几年，财富管理业务将是全球银行业最为重要的增长领域之一。中外金融机构均将未来拓展中国市场的重点定位于个人理财业务，而上海是国外各大金融机构的必争之地，对此类人才的需求更加迫切。

　　“金”的设计师风靡全球RFP注册财务策划师(RegisteredFinancialPlanner)，是国际金融领域中最为权威的理财专业资格之一。20世纪80年代，财务策划开始在国际盛行，如今在许多发达国家已深入到每一个企业和个人。注册财务策划师近年一直被评为全球最佳职业前列，与生物学家及精算师等量齐观。在美国，财务策划师(RFP)的年均收入与哈佛MBA的平均年薪相当，香港财务策划师去年的最高收入也已超百万港元，是名副其实的“金领人”。目前，财务策划师在中国正日益成为傲立职场的金融新宠。

　　中国急切呼唤财务策划师

　　随着中国经济持续高速发展以及金融改革创新和金融产品的日益丰富，中国国民正开始面临着未来退休保障压力加大、子女教育投入增加、金融市场风险的不确定性等一系列问题。人们越来越需要专业理财人士的帮助，国内对于专业的注册财务策划师的需求正与日俱增。

　　政府立项加紧培养财务策划师

　　2003年底上海市紧缺人才办将上海交大海外教育学院及香港注册财务策划师协会合作开办的“RFP注册财务策划师”认证培训课程列入上海紧缺人才高级岗位资格培训工程。目前，已有800多名获得国际专业资格的注册财务策划师(HKRFP)顺利完成RFP的培训和统考，成为国内首批理财专业精英。RFP-HK协会与众多国际专业协会或院校签署了互认协议，学员取得会员资格后，可申报英国财务会计师公会(IFA)会员资格，或申读美国UMT大学、澳大利亚USQ大学的MBA课程，获相应的学分转移及学费减免。